私戶避稅行不通！這家企業(yè)被追繳稅費(fèi)500萬！罰款300萬！
2020-06-302020年，企業(yè)虛開發(fā)票、私戶避稅真的行不通了！就在最近，江蘇省無錫市一家單位攤上事了！該企業(yè)從2017年到2018年，因為多次通過個人賬戶收款，隱匿收入、虛開發(fā)票，且沒有申報納稅，由此構(gòu)成了偷稅行為。最終該企業(yè)被追繳500萬左右的稅費(fèi)，并被罰款300萬左右，這一折騰800多萬就這么沒了！當(dāng)然，罰款還是其次，企業(yè)還有違法風(fēng)險，這可就不劃算了。
為了節(jié)稅降低成本，不少企業(yè)鋌而走險，有的企業(yè)存有一絲僥幸，認(rèn)為只要小心一點就沒事，實則不然。如今的金三稅系統(tǒng)功能強(qiáng)大，只要企業(yè)的經(jīng)營存在異常，就會對其發(fā)票及申報數(shù)據(jù)進(jìn)行對比分析，票據(jù)真假、是否漏稅都一目了然。而且全國各處的金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)系統(tǒng)早已連成一線，稅務(wù)系統(tǒng)可以分分鐘了解私人賬戶資金動向，企業(yè)想要公轉(zhuǎn)私或者私轉(zhuǎn)私都要掂量一下了。
通過中國人民銀行最近發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》來看，從2020年7月開始，將會在河北省、浙江省以及深圳市三個地區(qū)開展大額現(xiàn)金管理試點工作。通過這一試點之后，或許大額現(xiàn)金管理會在全國落地開花。
根據(jù)有關(guān)權(quán)威銀行人士表示，大額現(xiàn)金管理只局限于對現(xiàn)鈔存取的管理，而銀行轉(zhuǎn)賬方面還是會根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2016年第3號）來施行。根據(jù)調(diào)研了解，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，而對私賬戶管理金額則各有不同，河北省為10萬元，浙江省為30萬元，深圳市為20萬元。
通過這一試點，企業(yè)會有一定的大額現(xiàn)金管理約束，比如大額取現(xiàn)需要提前預(yù)約、大額存取需要登記、通過冠字號碼實現(xiàn)現(xiàn)金實物可追溯等等。換句話說，企業(yè)不管在公戶上還是個人私戶上有啥風(fēng)吹草動，稅務(wù)部門和銀行都十分清楚，所以千萬不要盲目避稅。
可能有的企業(yè)會問，到底哪些情況最容易被查呢？大致有三種：
第一，法人、其他組織和個體工商戶之間單筆轉(zhuǎn)賬100萬元以上；
第二，單筆現(xiàn)金收付20萬元以上（現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付）；
第三，個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
總而言之，企業(yè)只要存在轉(zhuǎn)賬，就要考慮操作是否合規(guī)的問題。
不過，也有一些公戶轉(zhuǎn)私戶的情況是比較合規(guī)的，企業(yè)不必?fù)?dān)心被查。比如，當(dāng)企業(yè)將對公賬戶的錢以每月工資的形式發(fā)放到員工的個人賬戶上時，企業(yè)履行了代扣個稅義務(wù)，這種情況是可行的；比如，企業(yè)把公戶的錢轉(zhuǎn)給股東私戶，而且這筆錢是繳納過20%的股息紅利個稅之后的分紅所得，也是可行的；再比如，一家公司用公戶支付培訓(xùn)老師培訓(xùn)費(fèi)用，并轉(zhuǎn)入對方私戶，而這也是繳納完個稅后的稅后收入，同樣可行。
既然上面提到了幾種合規(guī)轉(zhuǎn)賬操作，企業(yè)怎么節(jié)稅才能合法合規(guī)呢？答案就是優(yōu)工寶平臺。以靈活用工模式，幫助企業(yè)降低成本，也能為個人節(jié)稅。有老板可能還會問，具體是怎么來做的呢？
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